Démarche en planification financière personnelle intégrée

La planification financière est un processus comportant plusieurs étapes qui consiste à évaluer de façon rigoureuse la situation financière personnelle d'un individu, à la comparer à la situation future souhaitée, puis à élaborer des stratégies adaptées aux besoins et aux priorités de cet individu qui lui permettront d'atteindre ses objectifs en visant l'allocation optimale de ses ressources.

Avec l’aide de nos partenaires, nous sommes en mesure de répondre aux besoins de nos clients en utilisant les forces et compétences de plusieurs professionnels.

Notre démarche

Nos outils

• Planification fiscale : Établir des stratégies fiscales légales pour payer le moins d’impôt possible.

• Planification de la retraite : Prévoir les sommes nécessaires pour atteindre l’indépendance financière à la retraite.

• Gestion des placements : Choisir des placements qui conviennent au profil d’investisseur du client et qui optimisent le rendement en fonction du risque.

• Analyse des besoins en assurance : S’assurer que l’entrepreneur ou la famille n’est pas à risque en cas de décès ou d’invalidité.

• Gestion budgétaire : Équilibrer le budget familial.

• Planification successorale : Prévoir à l’avance des stratégies pour tenter de réduire les impacts fiscaux au décès.

Nos intervenants